株洲市人民政府经济研究和金融工作办公室责任清单

发布日期:2015-05-21作者:金融办管理员信息来源:株洲市政府

株洲市人民政府经济研究和金融工作办公室

(送审稿)

二Ο一五年五月

  

一、部门职责………………………………………………(1

二、与相关部门的职责边界………………………………(7

三、事中事后监管制度……………………………………(11

(一)对行政审批事项受委托机关的监督……………(11

(二)对经审批后民办学校(培训机构)的监督管理

…………………………………………………………(12

四、公共服务事项…………………………………………(14


一、部门职责

部门名称(盖章):株洲市人民政府经济研究和金融工作办公室

序号

主要职责

具体工作事项

责任科室

联系方式

1

贯彻执行国家和省有关金融工作的方针、政策和法律、法规组织拟订全市金融业发展规划;组织拟定促进全市金融服务行业发展的意见和建议研究地方金融改革和发展重大问题;研究分析国家和省金融政策、宏观金融形势以及全市金融运行情况会同县(市)区和相关部门推进全市金融市场体系建设

贯彻执行国家和省有关金融工作的方针、政策和法律、法规研究地方金融改革和发展重大问题,统筹协调全市金融改革创新调研工作

综合科(法规科)

28680753

银行科

28680763

证券保险科(小贷科)

28680756

企业上市指导科

28680762

处非办(金融稳定科)

28680764

拟订并组织实施全市金融业、金融服务行业发展规划及行业发展的意见和建议

银行科

28680763

证券保险科(小贷科)

28680756

企业上市指导科

28680762

综合科(法规科)

28680753

拟订编制市本级政府性项目融资计划

银行科

28680763

会同县(市)区和相关部门推进全市金融市场体系建设

综合科(法规科)

28680753

银行科

28680763

证券保险科(小贷科)

28680756

企业上市指导科

28680762

处非办(金融稳定科)

28680764

2

负责协调联系省、市金融管理机构和驻株金融机构及金融服务中介机构

负责联系人民银行、银监局、保监局、证监局和驻株银行、保险、证券、期货等金融机构和金融服务中介机构并做好协调服务工作

综合科(法规科)

28680753

银行科

28680763

证券保险科(小贷科)

28680756

企业上市指导科

28680762

组织各驻株金融机构开展政银企对接工作

银行科

28680763

组织金融机构开展信贷目标考核工作引导金融机构扩大信贷投放规模,支持地方经济发展

银行科

28680763

协调解决金融业、金融服务业发展中应由地方解决的矛盾和问题

银行科

28680763

证券保险科(小贷科)

28680756

企业上市指导科

28680762

处非办(金融稳定科)

28680764

会同有关部门对农村信用社、农村商业银行、村镇银行等地方金融机构和金融服务中介机构进行管理、指导和协调

银行科

28680763

证券保险科(小贷科)

28680756

企业上市指导科

28680762

引进各类金融机构及金融服务中介机构到我市设立机构和分支机构

银行科

28680763

证券保险科(小贷科)

28680756

企业上市指导科

28680762

3

统筹推进全市金融改革和创新发展。

统筹推进全市农村信用社改革组建农商行工作

银行科

28680763

统筹推进全市村镇银行组建工作

银行科

28680763

统筹推进全市金融产品和服务创新工作协调推进企业债券、中票、基金、信托、融资租赁、资产证券化、私募股权融资等直接融资工作

银行科

28680763

证券保险科(小贷科)

28680756

企业上市指导科

28680762

4

培育拟上市企业推动企业上市挂牌工作

拟订促推资本市场发展的实施意见鼓励多层次资本市场规范健康发展

企业上市指导科

28680762

负责全市企业上市宣传培训和统筹协调工作推动企业在境内外上市和“新三板”“四板”市场挂牌融资

企业上市指导科

28680762

负责全市拟上市和挂牌后备企业筛选入库管理和企业名录公布工作

企业上市指导科

28680762

指导协调拟上市和挂牌后备企业的培育和辅导工作及时帮助企业解决上市挂牌中存在的困难和问题,并对重点拟上市后备企业经营业绩和运营情况进行统计分析

企业上市指导科

28680762

负责推荐拟上市重点企业进入省政府重点培育后备企业资源库并帮助企业申报省政府专项扶持资金

企业上市指导科

28680762

指导非上市股份公司规范运作

企业上市指导科

28680762

指导、协调上市公司再融资、并购重组及风险处置工作

企业上市指导科

28680762

推动私募股权投资类企业投资拟上市重点后备企业

企业上市指导科

28680762

5

推动协调保险、证券、期货业规范发展

协调推动政策性农业保险和商业性保障保险发展

证券保险科(小贷科)

28680756

协调推动保险资金通过债权和股权方式支持地方重点项目建设

证券保险科(小贷科)

28680756

支持引导保险、证券、期货公司到我市设立分支机构并及时帮助协调解决行业发展中存在的困难和问题

证券保险科(小贷科)

28680756

6

负责小额贷款公司的监督管理工作

拟订全市小额贷款公司发展规划和政策措施

证券保险科(小贷科)

28680756

拟订和落实小额贷款公司管理工作实施意见及相关管理办法

证券保险科(小贷科)

28680756

承担小额贷款公司高管人员、营业场所变更、部分股权转让等事项的审批和小额贷款公司机构准入及市场退出的复审工作

证券保险科(小贷科)

28680756

承担全市小额贷款公司的日常监管、风险排查和风险处置工作

证券保险科(小贷科)

28680756

指导和督促县(市)区监管部门落实监管工作及风险防范处置工作并组织协调小额贷款公司接入省小额贷款公司远程监管系统平台,实行统一监管

证券保险科(小贷科)

28680756

7

负责融资性担保公司的监督管理工作

拟订融资性担保公司发展规划和政策措施。

银行科

28680763

负责融资性担保公司高管人员、营业场所变更、部分股权转让等事项的审批和融资性担保公司机构准入和市场退出的复审工作

银行科

28680763

负责全市融资性担保公司的日常监管、风险排查和风险处置工作

银行科

28680763

指导和督促县级监管部门落实监管工作及风险防范处置工作

银行科

28680763

8

负责组织协调防范、打击和处置非法集资、非法金融工作维护地方金融安全稳定。

拟订地方金融风险防范有关措施和意见

处非办(金融稳定科)

28680764

组织开展防范、打击和处置非法集资宣传教育工作及金融安全知识宣传普及工作

处非办(金融稳定科)

28680764

会同有关部门建立金融风险监测、预警和防范工作机制

处非办(金融稳定科)

28680764

指导协调全市防范、打击和处置地方金融领域非法金融活动

处非办(金融稳定科)

28680764

定期组织开展全市非法集资风险排查工作

处非办(金融稳定科)

28680764

拟订和修改《株洲市金融突发事件应急预案》建立金融突发事件应急处置机制

处非办(金融稳定科)

28680764

拟订和修改《株洲市非法集资突发事件应急预案》建立非法集资突发事件应急处置机制

处非办(金融稳定科)

28680764

协调市本级及各县市区非法集资案件处置工作

处非办(金融稳定科)

28680764

定期收集和报送非法集资信息报表等工作

处非办(金融稳定科)

28680764

9

会同有关部门推动金融安全区创建工作优化地方金融生态环境

会同人民银行指导各县(市)区开展金融安全区创建工作

银行科

28680763

会同人民银行开展金融创安考核考评验收工作和创建省级金融安全区申报工作

银行科

28680763

组织开展全市不良贷款清收工作协调司法机关打击恶意逃废银行债务行为

银行科

28680763

会同人民银行组织开展省金融生态城市创建工作。

银行科

28680763

10

指导、协调全市金融人才资源开发管理和金融人才队伍建设配合有关部门对地方性金融机构高管人员任职资格进行考察并实行备案管理

协助构建金融人才资源引进、培养、使用机制

综合科(法规科)

28680753

配合有关部门对地方性金融机构高管人员任职资格进行考察并实行备案管理

综合科(法规科)

28680753

11

指导地方性金融业和金融服务业行业协会自律建设和管理

指导地方性银行业、保险业、融资性担保业、小额贷款公司等行业自律性管理的有关工作

银行科

28680763

证券保险科(小贷科)

28680756

处非办(金融稳定科)

28680764

二、与相关部门的职责边界

序号

管理事项

相关

部门

职责分工

相关依据

案例

1

推进金融安全区创建活动

市政府金融办

牵头会同人民银行指导各县(市)区开展金融创安工作开展金融创安考核考评验收工作和创建省级金融安全区申报工作,组织开展省金融生态城市创建工作

中共湖南省办公厅、湖南省政府办公厅关于印发《湖南省金融安全创建工作方案》的通知(湘办发〔200213号)人民银行长沙中心支行、湖南省政府金融办《湖南省“金融生态城市”创建工作方案》(长银发〔201186号)、《株洲市人民政府关于加快全市社会信用体系建设的若干意见》(株政发〔200624号)、《关于开展创建金融生态模范城市活动的意见》(株办发[2008]9)和《株洲市创建金融生态模范城市活动实施方案》(株政办函[2008]102)、《株洲市社会信用体系建设十二五规划》(株办发[2011]5号)等

 

 

人民银行株洲中心支行

会同金融办指导各县(市)区开展金融创安工作开展金融创安考核考评验收工作和创建省级金融安全区申报工作,组织开展省金融生态城市创建工作

2

组织协调防范、打击和处置非法集资工作

市政府金融办

拟订地方金融风险防范有关措施和意见组织开展防范、打击和处置非法集资宣传教育工作及金融安全知识宣传普及工作;会同金融监管机构建立金融风险监测、预警和防范工作机制指导协调防范、打击和处置地方金融领域非法金融活动;定期组织开展全市非法集资风险排查工作拟订和修改《株洲市金融突发事件应急预案》,建立金融突发事件应急处置机制拟订和修改《株洲市非法集资突发事件应急预案》,建立非法集资突发事件应急处置机制协调市本级及各县市区非法集资案件处置工作;定期收集和报送非法集资信息报表等工作

《处置非法集资工作操作流程(试行)》(处非联发〔20084号)、《湖南省处置非法集资工作规范(暂行)》(湘打非办〔20136号)等

 

2

组织协调防范、打击和处置非法集资工作

市公安局

受理单位或个人举报、报案、移送的涉嫌非法集资案件及时依法立案侦查;对非法集资活动单位或个人依法采取强制措施依法查询、冻结、扣押涉案资产,最大限度挽回经济损失协助政府做好维护社会稳定等工作

《处置非法集资工作操作流程(试行)》(处非联发〔20084号)、《湖南省处置非法集资工作规范(暂行)》(湘打非办〔20136号)等

市工商局

加强对媒体广告发布融资性广告情况的日常监测和检查依法查处涉及非法集资活动的违法广告;依法加强对涉嫌非法集资企业的监管依照有关部门的认定意见,对非法集资的企业予以处罚等工作

3

融资性担保机构监管工作

市政府金融办

拟订融资性担保公司发展规划和政策措施执行融资性担保公司相关管理办法;负责融资性担保公司高管人员、营业场所变更、部分股权转让等事项的审批和融资性担保公司机构准入和市场退出的复审工作负责全市融资性担保公司的日常监管、风险排查和风险处置工作;指导和督促县级监管部门落实监管工作及风险防范处置工作

《融资性担保公司管理暂行办法》(中国银监会等7部委2010年第3号令)、《湖南省融资性担保公司管理暂行办法》(湘政办发〔201066号)等

市政府金融办与市财政局已经连续3年对我市融资性担保公司进行了风险补偿首先由市政府金融办根据融资性担保公司上报的补偿资料拿出风险补偿分配意见经市财政局同意后由财政统发

市政府金融办

《融资性担保公司管理暂行办法》(中国银监会等7部委2010年第3号令)、《湖南省融资性担保公司管理暂行办法》(湘政办发〔201066号)等

市政府金融办与市财政局已经连续3年对我市融资性担保公司进行了风险补偿首先由市政府金融办根据融资性担保公司上报的补偿资料拿出风险补偿分配意见经市财政局同意后由财政统发

市财政局

会同金融办对融资性担保公司年度担保业务进行风险补偿

4

小额贷款公司管理工作

市政府金融办

拟订全市小额贷款公司发展规划和政策措施拟订和落实小额贷款公司管理工作实施意见及相关管理办法;负责小额贷款公司高管人员、营业场所变更、部分股权转让等事项的审批和小额贷款公司机构准入及市场退出的复审工作负责全市小额贷款公司的日常监管、风险排查和风险处置工作;指导和督促县(市)区监管部门落实监管工作及风险防范处置工作并组织协调小额贷款公司接入省小额贷款公司远程监管系统平台,实行统一监管

中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔200823号)株洲市人民政府办公厅关于印发《株洲市小额贷款公司试点实施意见》的通知(株政办发〔200944号)《株洲市人民政府关于促进小额贷款公司规范发展的意见》(株政发〔20137号)等

 

市财政局

会同金融办对小额贷款公司财务违规行为进行处理处罚

中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔200823号)株洲市人民政府办公厅关于印发《株洲市小额贷款公司试点实施意见》的通知(株政办发〔200944号)《株洲市人民政府关于促进小额贷款公司规范发展的意见》(株政发〔20137号)等

市工商局

负责小额贷款公司工商注册登记、变更、注销等工作

市银监分局

监测监管金融机构向小额贷款公司的融资情况提供融资的金融机构跟踪监督小额贷款公司融资使用情况

人民银行株洲中心支行

监测小额贷款公司资金流向和利率政策执行情况开展反洗钱安全监管

市公安局

对小额贷款公司非法集资、吸收公众存款及其他非法金融活动等违法犯罪行为进行打击

三、事中事后监管制度

(一)对行政审批事项受委托机关的监督

一、监督检查对象

取得《中华人民共和国融资性担保公司经营许可证》的融资性担保公司

二、监督检查内容

1、经营活动是否符合《湖南省融资性担保公司管理暂行办法》(湘政金发〔201066号)有关规定;

2、《中华人民共和国融资性担保公司经营许可证》是否在有效期内。

三、监督检查方式

株洲市政府金融办负责全市融资性担保机构的监管工作并接受省政府金融办的监督和指导各县市区金融办在市政府金融办的指导和监督下按照“属地管理”的原则负责、承担本辖区内融资性担保机构的监管工作。

1、非现场监管市、各县市区金融办使用湖南省融资性担保业务信息与监管预警系统,对辖内融资性担保公司的经营行为、财务、业务、高管人员、从业人员等情况进行非现场监管。

2、现场监管各县市区金融办根据辖内融资性担保行业情况,采取查阅资料和账目、座谈交流和调查了解等方式每季度至少进行一次现场监管;市政府金融办对辖内融资性担保机构每半年至少进行一次现场监管现场监管的内容至少包括:

1)注册资本使用及资金变动明细情况:内容至少包括有无资本金不实、违规运用资金等情况同时,清查股权结构、关联关系、第三方代持股份及公司实际控制人情况;

2)业务经营情况:是否有超范围经营行为是否从事吸收存款、发放贷款、骗贷、受托发放贷款、受托投资、非法集资,以及超规定比例进行投资等经营活动是否存在以委托贷款方式掩盖代偿的经营行为;

3)客户保证金管理情况:是否设立客户担保保证金专户并对客户保证金实行专户存储;是否存在挪用或占用客户担保保证金的行为客户担保保证金用途应仅限于合同约定的违约代偿,严禁将客户担保保证金用于委托贷款、投资等用途也不得用于向银行缴纳保证金;

4)湖南省融资性担保行业业务信息与监管预警系统运用情况是否严格按照规定使用系统,查看存档财务和业务资料是否与系统内财务及业务信息一致;

5)拨备覆盖率:是否在税前按照担保费收入的50%提取未到期责任准备金是否在税前按照担保责任余额的1%提取担保赔偿准备金是否提取一般风险准备金,提取情况及比例;

6)法人治理和内部控制:股东(大)会、董事会(执行董事)、监事会(监事)、高级管理层“三会一层”组织架构是否完善责、权、利关系是否明确;按照审慎经营规则是否建立事前防范、事中控制、事后监督和纠正的风险管控机制;担保费收取是否符合要求担保评估制度、内部审批流程、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件预警机制的建立和完善;资金运营是否合规财务会计报表是否规范,准确、真实;

7)审慎性经营指标;

 ① 融资担保责任余额不超过净资产的10倍。

② 自有资金进行其他投资不超过净资产的20%

③ 对单个被担保人的融资担保责任余额不超过净资产的10%;对单个被担保人及其关联方的融资担保责任余额不超过净资产的15%;对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不超过净资产的30%

四、监督检查程序

对融资性担保机构进行现场监管时发现违反有关规定的,依法做出行政处罚。

五、监督检查措施

对融资性担保机构进行现场监管时发现违反有关规定的,依法做出行政处罚。

六、监督检查处理

1、在现场监管中发现违规行为的,应责令限期整改并依法做出警告、约谈法人代表、限期整改、暂停部分业务等处罚。情节严重或整改后仍不符合规定的提请省政府金融办取消其经营融资性担保业务资格。涉嫌违法的移交司法机关;                                                                             2、对《中华人民共和国融资性担保公司经营许可证》中涉及内容发生变更不及时申请换证的机构,责令限期改正。

(二)对小额贷款公司的监督管理

一、监督检查对象

小额贷款公司

二、监督检查内容

(一)小额贷款公司基本情况包括工商登记情况、营业场所、经营团队、运行制度等。(二)小额贷款公司日常经营情况包括贷款投向、融资情况、股权结构及注册资金、经营管理范围、财务管理、风险管理、信息披露等。(三)小额贷款公司依法经营情况包括是否非法吸收公众存款、非法集资、发放高利贷、抽逃注册资本金、账外经营、财务弄虚作假、不法手段收贷行为、超额度或超范围发放贷款等违法违规行为。

三、监督检查方式

非现场监管和现场检查等方式(一)非现场监管。非现场监管主要包括监管信息采集和核实、日常监管分析和使用、举报信息核查与处理、监管重大事项报告、风险预警与提示、约见谈话、监管档案整理和归档等内容非现场监管的重要途径为各家小额贷款公司接入湖南省小额贷款公司远程监管系统,并实行实时动态监测管理(二)现场检查。现场检查包括季度检查、全省性交叉检查、临时性检查等临时性检查是根据非现场监管、举报等途径发现问题后采取的延伸核查方式。根据发现的问题市政府金融办牵头或责任相关县级监管部门开展现场检查。临时性检查的次数、检查范围根据各小额贷款公司实际发生情况而定。

四、监督检查程序

(一)小额贷款公司应接入湖南省小额贷款公司管理监测系统及时将自身经营情况完整、准确地记录于业务系统;定期向县级监管部门报送业务状况表、资产负债表、财务损益表等报表如出现大额信贷资产逾期、信贷对象倒闭逃逸等重要事项,小额贷款公司应及时报告(二)县级监管部门收集、审查、分析小额贷款公司各类经营信息,加强日常监管分析形成月、季度、半年度和年度监管报告报送市级金融办。市级监管部门收集汇总同时将季度、半年度、年度监管报告同时报省政府金融办。(三)各级监管部门针对监管中发现的问题及风险隐患对小额贷款公司高管人员及股东、董事、监事等进行约谈,相关人员就小额贷款公司业务活动和风险管理等事项作如实说明(四)县级监管部门发现小额贷款公司存在违规经营、内控管理缺陷或经营异常等现象时,及时进行风险提示与预警(五)针对非现场监管、举报等途径发现的问题,可以开展临时性现场检查临时性现场检查由市级或县级监管部门立项,经市级监管部门同意并报备省政府金融办后由县级监管部门实施;问题严重的可由市级监管部门组织实施临时性现场检查可以不提前通知小额贷款公司。

五、监督检查措施

非现场监管包括监管人员、统计报告、监管举报、高管约谈、风险预警、考核评价等制度各级金融办建立渠道畅通、反应迅速的监管举报制度。对举报反映的情况市金融办在核实情况后及时作出处理。现场检查主要包括核查经营业务、财务数据的真实性询问当事人或相关工作人员,要求对有关事项作出说明或提供资料查询、复制与检查事项有关的账簿、单据、凭证、文件及其他资料;对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料予以先行登记保存。现场检查应至少有2名检查人员检查人员不得干预被检查对象正常经营活动,不得利用职务便利牟取不正当利益不得泄露所知悉的检查对象商业秘密。为了提高监管工作的有效性和针对性市政府金融办组织开展全市小额贷款公司的年度监管评级,对小额贷款公司实行分类监管审核将审核情况上报省政府金融办。  

六、监督检查处理

(一)日常风险处置对小额贷款公司存在的违法违规行为,以及内控制度或风险防范机制存在的问题可通过与高管人员进行诫勉谈话、下发提示单、警告单等方式,责令其限期改正逾期未改正的,由市级监管部门报省政府金融办核准后可采取责令暂停相关业务、停止批准开办新业务、取消有关优惠政策、建议限制分配红利和其他收入、建议银行等金融机构取消融资及其他合作业务、移送行政执法部门依法查处、提请司法机关冻结账户等监管措施。(二)重大风险处置对因经营管理不善而导致小额贷款公司出现重大风险的,县级政府可依法组织实力强、经营规范的优秀小额贷款公司进行并购组织当地优质民营骨干企业进行重组,以及通过司法和解、重整等方式妥善处置风险对发生重大违法违规行为且限期未整改的小额贷款公司,市级监管部门督促县级政府及监管部门通过股权转让、责令停业整顿、由其他优秀小额贷款公司托管、按市场化原则兼并重组等方式及时处置风险对发生严重违法违规行为的小额贷款公司,由市地政府金融办报经省政府金融办批准后可依法采取实施破产清算、撤销经营资格、提请吊销营业执照等市场退出措施,有关案件移送司法机关依法查处(三)经营团队违规行为处置。小额贷款公司工作人员在日常经营管理中有违规行为的由各县市区监管部门督促小额贷款公司对其处理。涉及高管人员违规且情节严重的市政府金融办建议省政府金融办根据有关规定取消其任职资格并实行行业禁入;构成犯罪的人员移送司法机关依法追究刑事责任(四)风险处置核实定性。各级监管部门根据各自职责承担相应风险处置责任。小额贷款公司对各级监管部门作出的违规事实认定和风险处置措施享有陈述权、申辩权。对不服从各级监管部门监管或拒不执行监管措施的小额贷款公司提请省金融办取消其经营资格。

四、公共服务事项

序号

服务事项

主要工作内容

承办机构

联系电话

1

提供信息咨询

接受公民、法人或者其他组织向我办提出政府信息公开的申请并给予答复

综合科

28680753

2

地方金融机构风险监测服务

融资性担保公司等地方金融机构采用信息技术实现非现场监管;通过对监测数据进行统计分析提供风险防范与预警服务

银行科

28680763

3

组织开展政府与银行业金融机构合作、银行业金融机构和企业对接

通过银政企对接等形式搭建银政企合作平台,促进金融服务全市实体经济发展

银行科

28680763

4

小额贷款公司工作

指导、审核小额贷款公司设立和退出负责小额贷款公司的高管人员、营业场所变更及部分股权转让等事项的审批;协调、服务、监管全市小额贷款公司

证券保险科

28680756

5

资本市场政策宣传

通过举办资本市场培训会、座谈会等形式对企业高管进行政策宣传,并组织中介机构、交易所、银行、股权投资类机构与拟上市后备企业进行有效对接

企业上市指导科

28680762

6

组织开展防范和打击非法集资宣传教育工作及金融安全知识宣传普及工作

组织开展防范和打击非法集资月活动及日常宣传活动金融安全知识宣传普及工作

市处非办(金融稳定科)

28680764

 

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