申办小额贷款公司步骤、内容及目录

发布日期:2014-09-05作者:金融办管理员信息来源:株洲市政府

 

申办小额贷款公司步骤、内容及目录

 

第一步:确定主发起人

一、政府文件

(一)株洲市人民政府金融工作办公室《关于对拟设XXX小额贷款XX公司主发起人复审意见》。

(二)区县文件

1.县市区人民政府《关于对拟设XX小额贷款XX公司筹建申请》的函

2.对拟设小额贷款公司主发起人批复、会议纪要、初审意见等。

3.关于承担小额贷款公司风险的承诺函。

4.关于株洲市XX区(县)小额贷款公司监管意见及风险处置预案。

5.关于成立小额贷款公司监管领导小组的通知或金融办办相关情况的说明。

二、拟设公司资料

1.拟设公司主发起人的请示(公司名称、组织形式、注册资本、注册地、股权结构、主发起人基本情况及其他股东简介等)。

2.拟设公司主发起人最近两个会计年度报表及与之相匹配的纳税证明材料。

第二步:筹建资料

一、政府文件

(一)株洲市人民政府金融工作办公室《关于对拟设XXX小额贷款XX公司筹建资料的复审意见》。

(二)县市区政府文件

1.县市人民政府《关于拟设XXX小额贷款XX公司筹建申请》的函

2.对拟设小额贷款公司主发起人批复、会议纪要等。

3.关于承担小额贷款公司风险的承诺函。

4.关于株洲市XX区(县)小额贷款公司监管意见及风险处置预案。

5.县市区人民政府金融办对XXX小额贷款XX公司股东(包括法人股东和自然人股东)资金来源的调查报告。

6.县市区人民政府金融办《关于对拟设XXX小额贷款XX公司筹建资料的初审意见》。

二、公司筹建资料

1.筹建申请书。包括拟设立的小额贷款公司名称、组织形式、注册资本、注册地、主发起人基本情况并提出筹建申请

2.筹建方案。包括小额贷款公司筹建机构成员名单、履历及联系方式、筹建步骤和时间安排等。

3.可行性研究报告。包括拟设机构所在(市、区)经济金融发展情况,拟设小额贷款公司市场前景、需求及利能力预测与分析,公司经营方针及未来发展规划等。

4.出资人会议相关决议及股东出资协议书。出资人大会通过同意设立小额贷款公司的有关决议及授权筹备机构开展筹建工作的委托书,出资人签订的自愿发起或出资设立小额贷款公司的协议书。

 5.股东基本情况表及相关证明文件。出资股东为企业法人的,提供企业营业执照和法人机构代码证复印件、经中介机构审计评估的最近两个会计年度财务报表、纳税证明、企业信用状况证明文件、法定代表人无违法犯罪及不良信用记录的证明文件、主要负责人名单及联系方式。出资股东为其他组织形式的,提供机构代码证复印件、经中介机构审计评估的最近两个会计年度财务报表、纳税证明、主要负责人名单、联系方式和无违法犯罪与不良信用记录的证明文件。出资股东属自然人的,提供股东户籍证明及身份证复印件、联系方式、个人无违法犯罪和不良信用记录的证明文件、有关收入证明(个人纳税证明

6.股东责任承诺书。公司股东应逐一出具责任承诺书。内容包括自觉遵守国家法律法规及试点政策规定,遵守公司章程,参与管理并承担风险,未曾并以后也不会参与非法集资、吸收公众存款等非法金融活动,保证入股资金来源真实合法且为自有资金等相关承诺。

三、中介机构证明材料

1.主发起人两个会计年度审计报告。主发起人为企业法人的,需由主发起人选取符合资质要求的会计师事务所进行财务审计,并提供经审计后的最近两个会计年度财务报告;主发起人为自然人的,需选取符合资质要求的资产评估机构对其个人资产进行评估(评估基准日按申请筹建的前一季度末确定),并出具资产评估报告股东出资需经授权或履行审批程序的,出具上级主管部门同意其出资的批复复印件。

2.税务部门出具的纳税证明。其中包括:公司纳税情况(包括营业税、所得税、税收总额等)及纳税依据。

3.股东关联情况法律意见书。主发起人需选取符合要求的律师事务所开展股东关联情况调查,出具股东关联情况法律意见书。

  四、其他文件

1.工商部门预先核准的企业名称。

2.省政府金融办要求提供的其它文件或材料。

第三步:开业资料

一、政府文件

(一)株洲市人民政府金融工作办公室《关于对拟设XXX小额贷款XX公司开业资料的复审意见》。

(二)县市区人民政府金融工作办公室《关于对拟设XXX小额贷款XX公司开业资料的初审意见》。

二、部门文件

(一)公安部门对营业场所出具的安全合格证明

(二)消防部门对营业场所消防设出具施合格证明

三、公司资料

1.开业申请书。包括开业准备情况和提出开业申请。

2.公司章程及主要管理制度。符合国家法律法规和小额贷款公司试点政策要求。

3.公司组织架构图及职责分工。

4.股东大会相关决议。经全体股东签字确认,股东大会就审议通过公司章程、组织架构、重要管理制度及推选相关人员等重要事项所作的决议。

5.公司开户基本情况。包括小额贷款公司在县域内唯一开户银行的证明文件和《政府、银行、小额贷款公司三方合作框架协议》。

6.拟任董事、监事及高级管理人员基本情况表、履职承诺书、任职资格审批表及相关证明文件。其中拟任人员拥有银行业工作经验的,需原银行业金融机构人事部门出具证明材料。

7.营业场所平面图、相关制度和公开承诺书图片、所有权或使用权证明文件公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明

四、中介机构证明材料

(一)验资报告。合格出资人认缴全部出资并归入验资帐户后,主发起人(或筹建机构)需选取符合要求的会计师事务所开展验资,出具验资报告。

(二)与法律中介机构签订的关于建立法律顾问制度协议书。

五、其他文件

(一)已安装小额贷款公司监管系统的证明。

(二)省政府金融办要求提供的其它文件或材料。

附件:小额贷款公司设立及变更申报材料部分参考文本

1

××小额贷款公司(筹)法人股东基本情况表

股东

名称

注册

地址

 

代表人

净资本

 

负债比

税后

利润

拟出

资额

持股

比例

联系

电话

注:1.此表横向打印,企业法人股东和其它经济组织类型股东均填报此表,其中主发起人股东靠前填报;

2.净资本、税后利润、出资额以万元为单位,资产负债比、持股比例单位以%为单位;

3.净资本、资产负债比、税后利润均填报最近一个会计年度末数据;

4.未尽事宜可附补充说明

2

××小额贷款公司(筹)自然人股东基本情况表

序号

姓名

身份证号 

 

或住址

资产

规模

收入

水平

拟出

资额

持股

比例

联系

电话

注:1.此表横向打印,自然人股东均填报此表,其中发起人靠前填报;

2.“单位或住址栏”自然人股东属在职人员的,填报现有工作单位名称及职务,自然人股东无正式工作的,填报现详细住址;

3.资产规模、收入水平、拟出资额以万元为单位,持股比例以%为单位;

4.资产规模按个人现有无异议资产填报,收入水平按上年全年纯收入填报;

5.未尽事宜可附补充说明。

3

××小额贷款公司(筹)法人股东承诺书

××(单位全称)拟投资入股设立××小额贷款公司,现郑重承诺如下:

1.本公司(单位)自愿出资××万元,入股设立××小额贷款有限责任公司(或股份有限公司),占公司注册资本总额的××%。作为公司股东,保证按时一次性足额交纳出资,不抽回资金。我公司承诺该出资全部为自有合法资金。

2.本公司(单位)出资入股××小额贷款公司后,郑重承诺严格遵守国家法律法规和我省小额贷款公司试点有关政策规定,自觉遵守公司章程,认真行使股东权力和履行股东义务,未曾并以后也不会参与或从事非法集资、吸收公众存款、发放高利贷、洗钱及暴力收债等违法经营活动。××小额贷款公司经营管理中出现的违法、违规行为,我们愿意依法承担公司股东所应当承担的相关法律及经济责任。

3.本公司(单位)保证我公司(单位)所提交文件、资料及证件的真实完整和合法有效性。因虚假陈述或重大遗漏所引发的一切后果,我公司(单位)愿意承担相关责任。

承诺单位(公章):

法定代表人签字:

日期:

4

××小额贷款公司(筹)自然人股东承诺书

 

××(姓名)拟以个人股东名义投资入股设立××小额贷款公司,现郑重承诺如下:

1.本人自愿出资××万元,入股设立××小额贷款有限责任公司(或股份有限公司),占公司注册资本总额××%。作为公司股东,保证按时一次性足额交纳出资,不抽回资金。本人承诺该出资全部为自有合法资金。

2.本人出资入股××小额贷款公司后,郑重承诺严格遵守国家法律法规和我省小额贷款公司试点有关政策规定,自觉遵守公司章程,认真行使股东权力和履行股东义务,未曾并以后也不会参与或从事非法集资、吸收公众存款、发放高利贷、洗钱及暴力收债等违法经营活动。××小额贷款公司经营管理中出现的违法、违规行为,本人愿意依法承担公司股东应当承担的相关法律及经济责任。

3.本人保证本人所提交文件、资料及证件的真实完整和合法有效性。因虚假陈述或重大遗漏所引发的一切后果,本人愿意承担相关责任。

自然人股东签名并盖章:

                           日期:

5

××小额贷款公司拟任董事、监事

及高级管理人员基本情况表

出生

年月

身份证号 

经济工作年限

银 行 业工作年限

拟任

职务

联系

电话

6

××小额贷款公司拟任高管人员任职资格审批表

姓名

性别

出生年月

籍贯

民族

政治面貌

学历

毕业院校

及专业

身份证号码

职称

经济工作年限

金融从业年限

拟任

职务

本人申明如实申报上述个人资料。

                                          (签名或盖章)

                                                 

申请人家庭住址及联系电话

 

县级监管部门

审核意见

                                     

                                       

市(州)金融办

复核意见

                

                    

                                       

省政府金融办

审批意见

                                       

                                       

 

 

 

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