设立小额贷款公司申报材料要件

发布日期:2014-06-26作者:金融办管理员信息来源:株洲市政府

 

设立小额贷款公司申报材料要件

 

事项名称

设立小额贷款公司申报

受理机构

各县()区政府金融办

办公时间

周一至周五

办理地点

各县(市)区政府金融办

联系方式

市政府金融办073128680756

内容概述

小额贷款公司是指由企业法人、自然人和其他社会组织投资设立,不吸收公众存款,经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

政策依据

银监发[2008]23号、湘政金发〔201428号、湘政金发〔201429号、湘政金发〔20091号 、湘政发 〔20137号、 湘政办发[2009]44号等文件

申办条件

1、小额贷款公司名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成,其中行政区划指县(市、区)或相当县级行政区划的名称或地名,组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

2、长沙市所辖县(市、区)注册资本下限为3亿元,其他市(州)城区的注册资本下限为2亿元,县(市)的为1亿元。同时放宽注册资本上限。省级以上贫困县小额贷款公司可以适当降低注册资本门槛,但不得低于5000万元。

3、拟设小额贷款公司组织形式为有限责任公司的股东人数不得超过15人,组织形式为股份有限公司的股东人数不得超过20人。

4、主发起人为企业法人的,应具备以下条件:

1)注册地在拟设机构所在县(市、区)所属的市(州)境内;

2)企业市场信誉良好、经营管理规范、实力较为雄厚,企业及其法定代表人无违法犯罪和不良信用记录;

3)最近一个会计年度末净资产必须超过其对小额贷款公司出资额的1.5倍;

4)资产负债率不高于60%

5)最近两个会计年度连续赢利且累计净利润达1000万元以上,且有与其利润相对应的合法纳税记录;

6)省级以上贫困县资产质量门槛可适当降低。

5、主发起人为自然人的,应具备以下条件:

1)拥有拟设机构所在县(市、区)的常住户口;

2)有完全民事行为能力且无违法犯罪和不良信用记录;

3)非党政机关、人民团体、国有企事业单位及金融机构在职人员;

4)个人权属清晰且无异议资产必须达到对小额贷款公司出资额的2倍,自有货币资金须超过出资额(不含抵押、担保类资产)。

6、小额贷款公司其它企业法人股东应在工商行政管理部门登记注册、具有法人资格;企业及其法定代表人无违法犯罪和不良信用记录;企业财务状况良好,最近两个会计年度连续盈利,有较强资金实力。

7、小额贷款公司其它组织类型股东应依法登记设立或经批准成立;具有对外投资资格;法定代表人或实际负责人无违法犯罪及不良信用记录;财务状况良好,具有较强资金实力。

8、小额贷款公司其他自然人股东应有完全民事行为能力、无违法犯罪及不良信用记录、并有较强抗风险能力和资金实力。

9、公司设立时,法人股比例不得低于40%。主发起人为1人的小额贷款公司,其主发起人及其关联股东合计持股比例不得超过公司注册资本金总额的40%,不得低于公司注册资本金总额的30%;主发起人为2人的小额贷款公司,其主发起人及其关联股东合计持股不得超过公司注册资本金的49%,且必须有一方为相对控股股东,另一方股权比例不得低于15%。其他单个股东及其关联股东合计持股不得超过公司注册资本金总额的15%,不得低于公司注册资本金总额的2%

10、拟任小额贷款公司董事、监事及高级管理人员需进行任职资格审查。其人选除应符合《中华人民共和国公司法》规定的条件外,还应符合下列条件:

1)无违法犯罪和不良信用记录;

2)拟任董事长应具备大专以上(含大专)学历,从事相关经济工作5年以上或从事银行业工作2年以上;高级管理人员和监事机构负责人应具备本科以上(含本科)学历、从事相关经济工作5年以上或从事银行业工作2年以上;其他董事、监事应具备与其履行职责相适应的知识、经验及能力。

11、拟设小额贷款公司要有符合规定的公司章程、有具备相应专业知识和从业经验的工作人员、健全的内部组织机构和管理制度及符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

申报材料

筹建申报材料要件

1、筹建申请书。包括拟设立的小额贷款公司名称、组织形式、注册资本、注册地、主发起人基本情况并提出筹建申请等。

2、筹建方案。包括小额贷款公司筹建机构成员名单、履历及联系方式、筹建步骤和时间安排等。

3、可行性研究报告。包括拟设机构所在县(市、区)经济金融发展情况,拟设小额贷款公司市场前景、需求及盈利能力预测与分析,公司经营方针及未来发展规划等。

4、拟设机构所在地县(市、区)政府和市(州)政府金融办就设立小额贷款公司所做的批复或形成的纪要、决定。

5、拟设机构所在地县(市、区)政府确定的监管部门制定的小额贷款公司监管意见及风险防范处置预案。

6、拟设机构所在地县(市、区)监管部门组织中介机构对拟设小额贷款公司出资人资金来源、出资能力进行调查、审查并出具意见。

7、出资人会议相关决议及股东出资协议书。出资人大会通过同意设立小额贷款公司的有关决议及授权筹备机构开展筹建工作的委托书,出资人签订的自愿发起或出资设立小额贷款公司的协议书。

8、股东基本情况表及相关证明文件。出资股东为企业法人的,提供企业营业执照和法人机构代码证复印件、经中介机构审计评估的最近两个会计年度财务报表、纳税证明、企业信用状况证明文件、法定代表人无违法犯罪及不良信用记录的证明文件、主要负责人名单及联系方式。出资股东为其他组织形式的,提供机构代码证复印件、经中介机构审计评估的最近两个会计年度财务报表、纳税证明、主要负责人名单、联系方式和无违法犯罪与不良信用记录的证明文件。出资股东属自然人的,提供股东户籍证明及身份证复印件、联系方式、个人无违法犯罪和不良信用记录的证明文件、有关收入证明(个人纳税证明等)。主发起人为企业法人的,需由主发起人选取符合要求的会计师事务所进行财务审计,并提供经审计后的最近两个会计年度财务报告;主发起人为自然人的,需选取符合要求的资产评估机构对其个人资产进行评估(评估基准日按申请筹建的前一季度末确定),并出具资产评估报告。股东出资需经授权或履行审批程序的,需出具上级主管部门同意其出资的批复复印件。

9、股东责任承诺书。公司股东应逐一出具责任承诺书。内容包括自觉遵守国家法律法规及试点政策规定,遵守公司章程,参与管理并承担风险,未曾并以后也不会参与非法集资、吸收公众存款等非法金融活动,保证入股资金来源真实合法且为自有资金等相关承诺。

10、股东关联情况法律意见书。主发起人需选取符合要求的律师事务所开展股东关联情况调查,并出具股东关联情况法律意见书。

   11、工商部门预先核准的企业名称。

12、省政府金融办要求提供的其它文件或材料。

(四)开业申报材料要件

1、开业申请书。包括开业准备情况和提出开业申请。

2、公司章程及主要管理制度。符合国家法律法规和小额贷款公司试点政策要求。

3、公司组织架构图及职责分工。

4、股东大会相关决议。经全体股东签字确认,股东大会就审议通过公司章程、组织架构、重要管理制度及推选相关人员等重要事项所作的决议。

5、验资报告。合格出资人认缴全部出资并归入验资帐户后,主发起人(或筹建机构)需选取符合要求的会计师事务所开展验资,并出具验资报告。

6、公司开户基本情况。包括小额贷款公司在县域内唯一开户银行的证明文件和《政府、银行、小额贷款公司三方合作框架协议》。

7、与法律中介机构签订的建立法律顾问制度协议书。

8、拟任董事、监事及高级管理人员基本情况表、履职承诺书、任职资格审批表及相关证明文件。其中拟任人员拥有银行业工作经验的,需原银行业金融机构人事部门出具证明材料。

9、营业场所平面图、相关制度和公开承诺书图片、所有权或使用权证明文件和公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

10、已安装小额贷款公司监管系统的证明。

11、省政府金融办要求提供的其它文件或材料。

办事流程

1.申请人向县(市)区人民政府提交成立小额贷款公司申请并上报相关材料。2.(市、区)政府监管部门审核同意后,将相关材料上报所辖市(州)金融办。3.市金融办审核同意后,再将相关材料上报至省政府金融办,经审核通过后方可进入小额贷款公司设立审批阶段。4.申请人向县市区政府金融办提交筹建申请资料,材料按湘政金发〔201429号文件要求。5.市区政府金融办审查通过后,出具审查意见并将公司筹建申请资料上报市政府金融办,市政府金融办审查通过后,出具审查意见将公司资料一同上报省政府金融办。6.省政府金融工作办公室受理筹建申请材料下发筹建批复。7.申请人向县(市)区人民政府提交开业申请资料。8.县(市)区人民政府金融办审查通过后,向市金融办呈报开业申请材料。9.市政府金融办审核通过后,向省金融工作办公室报送开业申请材料。10.省政府金融工作办公室审查通过后下发开业批复。

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备 注

申办和审查都以湘政金发〔201428号、湘政金发〔201429号、湘政发 〔20137号、 湘政办发[2009]44号等文件为依据

 

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